一、什么是洗錢罪？

中華人民共和國刑法第一百九十一條：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。

二、犯洗錢罪將受到什么處罰？

有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

三、洗錢有哪些危害？

一是對(duì)社會(huì)的影響，包括助長上游犯罪，滋生腐敗，影響社會(huì)穩(wěn)定，影響國家、地區(qū)聲譽(yù)及威脅國家安全。

二是對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響，洗錢造成資金無規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

四、常見的洗錢類型有哪些？

（一）利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益。

地下錢莊并不是嚴(yán)格意義上的法律術(shù)語，它是一種非法“金融機(jī)構(gòu)”，游離于金融監(jiān)管體系之外，以營利為目的，利用或部分利用正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，非法從事存、貸、匯、兌等金融活動(dòng)，為不法分子從事各類違法犯罪活動(dòng)提供資金結(jié)算便利。

（二）利用“跑分平臺(tái)”為跨境賭博提供支付結(jié)算通道。

“跑分”是指利用自己持有的收款碼如銀行卡或微信、支付寶收款碼，為別人進(jìn)行代收款而賺取傭金的行為。

“跑分”的危害：個(gè)人信息泄露，資金損失，參與者可能成為非法經(jīng)營罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或下游犯罪共犯。

（三）虛擬貨幣成為洗錢和上游犯罪轉(zhuǎn)移資金新途徑。

虛擬貨幣匿名性強(qiáng)、便利性強(qiáng)、流通性較高，準(zhǔn)確追蹤資金流向的難度大，易被犯罪分子利用。

五、公民對(duì)于反洗錢有哪些義務(wù)？

（一）不出租或出借身份證件；

（二）不出租出借賬戶、銀行卡和收付款二維碼；

（三）不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

（四）做好個(gè)人賬戶分類管理；

（五）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

（六）主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；

（七）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；

（八）勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。

來源：昆明市晉寧區(qū)人民檢察院