春節(jié)是闔家團圓的日子，也是消費需求激增的時期。值此時節(jié)，一些不法分子也嗅到了“商機”，下面就由華創(chuàng)期貨有限責任公司帶大家一起來學習反洗錢知識，避免在春節(jié)期間誤入洗錢騙局，保障自身資金財產(chǎn)安全，安安心心過佳節(jié)！

一、什么是洗錢？

洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

二、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

不會?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。

三、普通居民如何在日常金融活動中做到有效地反洗錢？

選擇安全可靠的金融機構(gòu)，合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對客戶和機構(gòu)自身負責。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。

四、遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。