一、什么是洗錢

洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

二、洗錢有哪些危害

為有組織犯罪提供資金來源；

助長刑事犯罪，危害社會穩(wěn)定；

助長貪污腐??；

損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，誘發(fā)金融危機(jī)；

嚴(yán)重?fù)p害社會公平原則，沖擊合法經(jīng)濟(jì)，破壞國家投資環(huán)境。

三、身邊的洗錢方式有哪些

1.虛擬貨幣

虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點(diǎn)；我國明確禁止虛擬貨幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。

2.網(wǎng)絡(luò)賭博

犯罪分子偽裝成實(shí)體企業(yè)，掩飾賭博資金，通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺等支付手段，收取賭博資金實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博資金流動(dòng)，并不斷更換商家編號和名稱，達(dá)到洗錢目的。

3.電信詐騙

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的交易環(huán)節(jié)復(fù)雜、交易層級較多，詐騙人員通過操作在全國不同省市開立的多個(gè)賬戶用于對違法所得進(jìn)行最終轉(zhuǎn)移并于境內(nèi)外取現(xiàn)。近年來，還出現(xiàn)了外籍人員入境在全國范圍內(nèi)開立銀行卡，專門用于境外提現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢。

四、什么是反洗錢

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

五、我們?nèi)绾巫晕冶Ｗo(hù)

不出租出借自己的身份證件；

不出租出借自己的賬戶；

不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；

不替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券出入境；

不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊；

選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)；

勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會公平正義。

六、抵制洗錢的方式有哪些？

舉報(bào)：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

            宣傳：每一位公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢知識，為增強(qiáng)全民反洗錢意識貢獻(xiàn)一份力量。